ลงทุนเอง หรือ ซื้อกองทุนรวม อย่างไหนดีกว่า?
SHARE :

8,345 views

28/10/2015

คนที่กำลังออมเงินเพื่อเป้าหมายที่จะเกษียณหรือมีเงินเก็บซักก้อน คงเคยมีคำถามอยู่ในใจว่าควรจะนำเงินไปลงทุนซื้อหุ้นเองหรือว่าจะซื้อกองทุนรวมที่มีผู้จัดการกองทุนบริหารดี ในบทความนี้เราจะมาลองพิจารณาว่าการลงทุนด้วยตนเองให้ประสบความสำเร็จนั้นต้องทำอย่างไรบ้าง และข้อดีข้อเสียของการลงทุนในกองทุนรวมเป็นอย่างไร

การลงทุนซื้อขายหุ้นด้วยตนเองให้ประสบความสำเร็จ นักลงทุนต้องมีอะไรบ้าง

1. ความรู้ทางด้านการลงทุน

ไม่ว่าจะทำอะไรให้สำเร็จก็ต้องอาศัยความรู้ในด้านนั้นๆ การลงทุนก็เช่นกัน นักลงทุนควรจะมีความรู้ในด้านต่างๆ เช่นหลักการในการลงทุน เช่น การประเมินมูลค่าหุ้น (ถ้าเป็นแนว Value Investor) เพื่อให้ทราบว่าราคาใดที่เหมาะสมแก่การเข้าไปลงทุนหรือควรจะขายหุ้นเมื่อใด และการดูกราฟทางเทคนิคเพื่อหาจังหวะซื้อขาย (ถ้าลงทุนในสาย Technical Analysis)

2. ติดตามความเป็นไปของบริษัทและภาวะเศรษฐกิจ

  • ข้อมูลเกี่ยวกับตัวบริษัทเอง เช่น บริษัทมีกลยุทธ์ในการดำเนินธุรกิจอย่างไร มีรายได้จากอะไรบ้าง อนาคตจะสามารถรักษาฐานรายได้และกำไรและทำให้ธุรกิจเติบโตได้หรือไม่
  • ผู้บริหารเป็นใคร มีความสามารถในการบริหาร และมีความซื่อสัตย์หรือไม่
  • อุตสาหกรรม สภาวะของอุตสาหกรรมว่าเอื้อต่อการทำธุรกิจหรือไม่ มีการแข่งขันสูง หรือว่ามีสินค้าทดแทนหรือไม่
  • ผลประกอบการรายไตรมาสที่ประกาศออกมาสอดคล้องกับแผนที่บริษัทได้เคยประกาศหรือที่เราคาดการณ์ไว้หรือไม่ ถ้าต่ำกว่าที่คาดการณ์แล้วน่าจะเกิดจากสาเหตุใด และจะเป็นแค่ชั่วคราวหรือเป็นการเปลี่ยนพื้นฐานของบริษัทอย่างถาวร
  • แนวโน้มเศรษฐกิจของประเทศ และของโลกเป็นอย่างไร มีปัจจัยใดเป็นความเสี่ยงหรือไม่

3. มีความสนใจใฝ่รู้ในการหาความรู้และข้อมูลต่างๆในการลงทุน

ในการลงทุนนั้น ถ้าหากจะทำให้ได้ดี อาจจะต้องใช้เวลาในการสะสมความรู้ ทั้งทางทฤษฎีในการประเมินมูลค่า และข้อมูลของแต่ละบริษัท ซึ่งจะต้องอาศัยความพยายาม เป็นอย่างมาก ถ้าหากนักลงทุนไม่ได้มีความสนใจทางด้านการลงทุนก็อาจจะไม่สามารถ ทุ่มเทเวลาในการลงทุนให้ประสบความสำเร็จได้

4. จิตใจที่มั่นคง

ระหว่างการลงทุนในหุ้นนั้น ความผันผวนของราคาเป็นสิ่งที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ ถ้านักลงทุนไม่สามารถควบคุมจิตใจตนเองไม่ให้หวั่นไหวไปกับราคาที่ขยับขึ้นลง ก็อาจจะทำให้ตัดสินใจซื้อขายผิดพลาดได้ ถ้าหากนักลงทุนไม่สามารถทำทั้งสี่ข้อที่กล่าวมาข้างต้นได้ ก็อาจจะพิจารณาการลงทุนในกองทุน ซึ่งจะมีผู้จัดการกองทุนทำหน้าที่บริหารให้แทนการลงทุนด้วยตนเอง

การลงทุนในกองทุนมีข้อดีดังต่อไปนี้

1. มีกองทุนให้เลือกหลากหลาย

ปัจจุบันมีกองทุนหุ้นให้เลือกลงทุนจำนวนมาก เช่น กองทุนหุ้นไทย หุ้นต่างประเทศ (ซึ่งยังสามารถแบ่งตามประเทศเช่นอเมริกา ยุโรป ญี่ปุ่นหรือจีน) หรือแบ่งตามอุตสาหกรรมเช่นหุ้นกลุ่ม Healthcare เป็นต้น นอกจากนี้กองทุนที่ลงทุนในสินทรัพย์อื่นก็มีให้เลือกมากมาย เช่นกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ หรือกองทุนตราสารหนี้เป็นต้น

2. เป็นการกระจายความเสี่ยง

เนื่องจากกองทุนจะถือหุ้นจำนวนมาก ทำให้มีการกระจายความเสี่ยงได้ดีกว่า นอกจากนี้นักลงทุนยังสามารถกระจายการลงทุนไปในกองทุนหลายกอง ซึ่งอาจจะลงทุนในหลายประเทศ และสินทรัพย์หลายประเภท ทำให้ความผันผวนลดลงได้

3. มีมืออาชีพทางด้านการลงทุนเป็นผู้ดูแล

ผู้จัดการกองทุนจะทำการวิเคราะห์และตัดสินใจลงทุนแทนเรา ซึ่งผู้จัดการกองทุนจะมีความรู้และประสบการณ์ในการลงทุนและสามารถทุ่มเทเวลาในการหาข้อมูลการลงทุนได้ ซึ่งการที่เรามอบหมายให้มืออาชีพดูแล ทำให้นักลงทุนสามารถทุ่มเทเวลาไปกับหน้าที่หลักของตัวเอง หรือกิจกรรมอื่นที่อยู่ในความสนใจได้

อย่างไรก็ตาม การลงทุนในกองทุนมีข้อเสียคือนักลงทุนจะต้องมีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมคือค่าบริหารจัดการกองทุน นอกจากนี้ การเลือกกองทุนที่เหมาะสมก็เป็นสิ่งที่มีความสำคัญมากเช่นกัน ซึ่งในบทความถัดไปเราจะมาพูดถึงหลักในการเลือกกองทุน – เทอร์ร่า บีเคเค

ดร.ธนภูมิ ดำรักษ์, CFA.

บทความโดย ดร.ธนภูมิ ดำรักษ์, CFA.
Email : tanapoom@uchicago.edu


บทความโดย TerraBKK คลังความรู้สู่การลงทุนเพิ่มความมั่งคั่ง
ค้นหาบ้านดี คุ้มค่า ราคาถูก

AQ Shadi Phaholyothin-Rangsit sell 4,290,000 Baht
บ้านเดี่ยว2ชั้น โครงการ บางกอกบูเลอวาร์ด รามอินทรา โครงการ3 ถนนรัชดา-รามอินทรา แปลงมุม sell 25,000,000 Baht
Ashton Silom sell 7,000,000 Baht
Condo For Rent near BTS Krungthonburi 350 m. rent 8,900 Baht/month

Result of 10 + 9 =
หากเป็นสมาชิกเว็บไซต์อยู่แล้ว สามารถกรอกเพียง Email และ Password

(ดูความคิดเห็นทั้งหมด)

TerraBKK Research ได้ทำการสำรวจภาพรวมของอุตสาหกรรมในประเทศไทย โดยได้รวบรวมข้อมูลจากตลาดหลักทรัพย์ไทย ซึ่งประกอบไปด้วยบริษัทที่ทำการซื้อขายขับเคลื่อนดัชนีของ SET INDEX ข้อมูลที่ทาง TerraBKK Research ได้รวบรวมมามีข้อมูลที่น่าสนใจดังต่อไปนี้ จากการรวบรวมข้อมูลอุตสาหกรรมในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยซึ่งมีทั้งหมด 28 หมวดอุตสาหกรรม เมื่อเราดู มูลค่าตลาดรวมของทั้งอุตสาหกรรม แล้วเราจะพบว่า กลุ่มพลังงานและสาธารณูปโภค มีส่วนแบ่งมูลค่าตลาดสูงที่สุดสูงถึง 15.74% มูลค่าประมาณ 2.1 ล้านล้านบาท เพียงแค่บริษัท ปตท. บริษัทเดียวก็มีมูลค่าสูงถึง 8 แสนล้านบาท ซึ่งถือว่าสูงมากเมื่อเทียบกับบริษัทอื่นๆอันดับที่สอง คือ กลุ่มธนาคาร ส่วนแบ่งประมาณ 15.03% พอๆกับกลุ่มพลังงาน อันดับสาม คือ กลุ่มเทคโนโลยีสารสนเทศและการสื่อสาร ส่วนแบ่งประมาณ 12.22% ของทั้งตลาด จะเห็นว่าทั้ง 3 กลุ่มไม่ว่าจะกลุ่ม พลังงาน (ENERG) ธนาคาร (BANK) และกลุ่มสื่อสาร (ICT) 3 กลุ่มนี้ก็กินส่วนแบ่งไปประมาณ 40% แล้ว ดังนั้นดัชนีตลาดหลักทรัพย์จะถูกชี้นำด้วยกลุ่มเหล่านี้เป็นหลัก ส่วนกลุ่มที่รองลงมาก็จะเป็นกลุ่มพาณิชย์ กลุ่มอสังหาริมทรัพย์ กลุ่มรับเหมา เป็นต้น เมื่อเราดูความสามารถในด้านการสร้างผลกำไรของแต่ละอุตสาหกรรมของปี 2557 (ไม่ได้นำปี 2558 มาใช้เนื่องจากยังไม่ครบปี) ซึ่งผลกำไรของแต่ละอุตสาหกรรมขึ้นอยู่กับปัจจัยเหลายๆอย่างไม่ว่าจะเป็นการแข่งขันในตลาด อำนาจการต่อรอง ความได้เปรียบเสียเปรียบของผู้เล่นในอุตสาหกรรมนั้นๆ สำหรับอุตสาหกรรมที่สามารถสร้างส่วนต่างกำไรหรือสร้าง Margin ได้มากที่สุด เห็นจะเป็น กลุ่มธนาคาร สามารถสร้างอัตรากำไรสุทธิในภาพรวมได้สูงถึง 21.77% อันดับที่สองคือ กลุ่มพัฒนาอสังหาริมทรัพย์ 15.42% อันดับที่สามคือ ธุรกิจเกี่ยวกับการแพทย์และโรงพยาบาล ส่วนธุรกิจที่มี Margin น้อยๆจะอยู่ในอุตสาหกรรมเหล็กเหมืองแร่ ธุรกิจขนส่ง เป็นต้น เราจะเห็นว่า อุตสาหกรรมที่สามารถทำกำไรได้ค่อนข้างสูงส่วนใหญ่แล้วจะเป็นอุตสาหกรรมที่มีผู้แข่งขันไม่มากนัก (ผู้แข่งขันน้อยราย) และเป็นอุตสาหกรรมที่ค่อนข้างที่จะเข้าสู่ตลาดได้ยาก อีกทั้งยังไม่ถูกควบคุมราคาจากภาครัฐมากนัก คุณลักษณะเหล่านี้จะทำให้อุตสาหกรรมมีความได้เปรียบในการแข่งขัน - #tt บทความโดย : TerraBKK คลังความรู้ TerraBKK ค้นหาบ้านดี คุ้มค่า ราคาถูก #terramore
TerraBKK Research ได้จัดทำรูปแบบการนำเสนอ สรุปบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ โดยนำเสนอในรูปแบบของ Mind Map เพื่อให้ง่ายต่อการทำความเข้าใจและไม่ต้องใช้เสียเวลาในการอ่านข้อมูลบริษัทในตลาดหลักทรัพย์มากนัก สำหรับบริษัทที่จะนำเสนอเป็นบริษัทแรกคือ “บริษัท พฤกษาเรียลเอสเตทจำกัด (มหาชน) ชื่อย่อ PS” ซึ่งเป็นบริษัทที่อยู่ในอุตสาหกรรม อสังหาริมทรัพย์และก่อสร้าง โดยข้อมูลที่นำเสนอจะเป็นการสรุปประเด็นจาก แบบ 56-1 ประจำปี 2557 (ล่าสุด) มีหัวข้อที่สรุปดังนี้ #terraads โครงสร้างธุรกิจ การประกอบการธุรกิจแต่ละสายงานผลิต การจัดการผลิตภัณฑ์หรือบริการ การบริหารการผลิต การบริหารการตลาด ปัจจัยเสี่ยงของธุรกิจ (คลิ๊กที่ภาพเพื่อขยาย) TerraBKK Research หวังว่าการสรุป 56-1 “บริษัท พฤกษา เรียลเอสเตท (PS)” ปี 2557 จะเป็นข้อมูลที่เป็นประโยชน์สำหรับการลงทุนและช่วยในการทำความเข้าใจตัวบริษัทรวมถึงรูปแบบการดำเนินธุรกิจให้เข้าใจได้ง่ายขึ้น “การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลก่อนการตัดสินใจลงทุน” – #tt บทความโดย : TerraBKK ข่าวอสังหาฯ TerraBKK ค้นหาบ้านดี คุ้มค่า ราคาถูก #terramore

เยี่ยมชมโครงการ

โครงการใหม่และข่าวประชาสัมพันธ์

Hot Topics

(ไทย) เหตุผล 3 ข้อ "ห้าม" ถอนหงอก (ไทย) เหตุผล 3 ข้อ "ห้าม" ถอนหงอก (ไทย) อะไรจะเกิดขึ้น! หากอยู่ๆ เกิดเห็นเส้นผมสีขาวโดดเด่นขึ้นมา คงอดใจไม่ไหวที่จะดึงมันทิ้ง แต่หลายคนก็อาจต้องชั่งใจเพราะเคยได้ยินเสียงลือเสียงเล่าอ้างว่า การถอนผมหงอก 1 เส้น ก็จะผุดขึ้นมาเพิ่มเป็นเท่าตัว แต่นั่นก็เป็นแค่ “เสียงร่ำลือ” ที่ไม่มีหลักฐานทางวิทยาศาสตร์รับรอง แล้วคำตอบที่เป็นจริงคืออะ
(ไทย) 10 ธุรกิจทำเงิน ที่สามารถทำได้หลังเลิกงาน (ไทย) 10 ธุรกิจทำเงิน ที่สามารถทำได้หลังเลิกงาน (ไทย) ตามปกติแล้วถ้าใครทำงานประจำแล้ว ก็อาจจะไม่ได้เป็นเจ้าของธุรกิจ หรือถ้าใครเป็นเจ้าของธุรกิจแล้วก็ไม่คิดจะมาทำงานประจำ และสำหรับพนังงานประจำบางคนก็มีคำถามในใจว่า จะลาออกเมื่อไหร่ดี? เพราะอยากมีธุรกิจเป็นของตัวเองซะเหลือเกิน อยากเป็นเจ้านายตัวเอง อยากเก็บเกี่ยวผลผลิตที่ตัวเองปลูกมันขึ้นมา เราจ
(ไทย) เปิดโผค่าเช่าคอนโดฯ ตามแนวรถไฟฟ้า MRT (ไทย) เปิดโผค่าเช่าคอนโดฯ ตามแนวรถไฟฟ้า MRT (ไทย) การลงทุนคอนโดมิเนียมสำหรับปล่อยเช่า ยังคงเป็นที่น่าสนใจไม่ใช่น้อยสำหรับนักลงทุน แต่จะยิ่งเพิ่มความพิเศษให้มากขึ้นหากเป็นโครงการที่อยู่ในแนวรถไฟฟ้า จะสังเกตุได้ว่าหากเป็นคอนโดฯใกล้รถไฟฟ้าจะหาผู้เช่าได้ง่ายกว่า ปล่อยเช่าได้ราคามากกว่า อะไรๆย่อมได้เปรียบมากกว่า วันนี้ TerraBKK Research จะมาเปิดโผ
(ไทย) เช่าที่ดินไร่ละ1บาท! พลิกรัชดา หนีภาษี (ไทย) เช่าที่ดินไร่ละ1บาท! พลิกรัชดา หนีภาษี (ไทย) เจ้าของที่ดินรกร้างใจ กลางกรุง ปรับตัวหนีภาษีที่ดิน “หมอพงษ์ศักดิ์” จ่อพัฒนาทำเลทองแปลงใหญ่รัชดาฯ “ค่ายช้าง-สิงห์” พลิกที่ ตจว.ทำเกษตรท่องเที่ยว เฉพาะเชียงรายลงมือไปล่วงหน้า ผงะ! หมอบุญให้เช่าไร่ละบาท รมว.คลังยันบ้านหลังที่ 2 จ่ายภาษี 0.03% ผู้เชี่ยวชาญจี้ สนช.ทบทวนเพดานบ้านเศรษฐีให้ตํ่ากว่า 5
.
Close