5 Year Operating Result History of 11 Commercial Bank
SHARE :

7,994 views

3/11/2014

TerraBKK ได้รวบรวม ผลประกอบการกลุ่มธนาคารพาณิชย์ในประเทศไทย 5 ปี ย้อนหลัง ตั้งแต่ปี 53 – ปัจจุบัน (H1/57) ทั้งสิ้น 11แห่ง เพื่อติดตามสถานการณ์ล่าสุด ถึงประสิทธิภาพการบริหารงานเป็นรายธนาคาร ทั้งนี้ ได้รวบรวมข้อมูล 7 อัตราส่วนทางการเงิน ได้แก่ รายได้สุทธิ , กำไรสุทธิ , อัตรากำไรสุทธิ , อัตราผลตอบแทนต่อสินทรัพย์ (ROA) , อัตราผลตอบแทนต่อส่วนของเจ้าของ ROE ,อัตราส่วนเงินให้สินเชื่อด้อยคุณภาพต่อสินเชื่อรวม และ อัตราส่วนเงินกองทุนรวมต่อสินทรัพย์เสี่ยง รายละเอียดดังนี้ 1 . รายได้สุทธิ

TerraBKK

พบว่า ความสามารถในการสร้างรายได้สุทธิตลอด 5 ปี ที่ผ่านมา กลุ่มธนาคารพาณิชย์มีการทำรายได้เติบโตต่อเนื่อง และลำดับผู้ทำรายได้มากที่สุดตั้งแต่ปี 53 – ปัจจุบัน ไม่มีการเปลี่ยนแปลง โดยธนาคารพาณิชย์ที่มีรายได้สุทธิสูงสุด 4 อันดับแรกในปีนี้ ได้แก่ ธ.กสิกร , ธ.ไทยพาณิชย์, ธ. กรุงเทพ และธนาคารกรุงไทย รายละเอียดตามตารางดังนี้

2. กำไรสุทธิ

TerraBKK พบว่า ธนาคารพาณิชย์ที่มีกำไรสุทธิสูงสุด 4 อันดับแรกในปีนี้ ได้แก่ ธ.ไทยพาณิชย์ , ธ.กสิกร ,ธ. กรุงเทพ และ ธ. กรุงไทย รายละเอียดตามตารางดังนี้

For sale / rent Luxury Loft @ Aguston Sukhumvit 22 sell 27,000,000 Bahtrent 100,000 Baht/month
Land for sale 2 RAI. Doi inthanon Chaingmai sell 1,250,000 Baht
Condo for Sale (Phuket) – Sun Condo sell 1,500,000 Baht
Down sale, Supalai City Resort bearing station with cheap price near BTS bearing fully furnish and ready to move in sell 440,000 Baht

5 New Lifestyle Hubs in Bangkok ในงานสัมมนา มหกรรมบ้านและคอนโด ครั้งที่ 35

3. อัตรากำไรสุทธิ ( Net Profit Margin : NPM )

TerraBKK พบว่า อัตรากำไรสุทธิ (NPM) เป็นอัตราส่วนที่คำนึงถึง “สัดส่วนกำไรสุทธิ” และ “สัดส่วนรายได้สุทธิ” ของแต่ละธนาคารอย่างแท้จริง ลักษณะเส้นกราฟของธนาคารจะแตกต่างกันไปตามประสิทธิภาพการดำเนินงานของธนาคารนั้นๆ ยิ่งมีค่าสูง ก็ยิ่งดี ซึ่งอัตราส่วนนี้สามารถสะท้อนได้ทั้ง ประสิทธิภาพแต่ละธนาคารเทียบกับภาพรวมอุตสาหกรรม และประสิทธิภาพรายปีที่เกิดเป็นแนวโน้มของแต่ละธนาคาร ทั้งนี้ ธนาคารพาณิชย์ที่มีอัตรากำไรสุทธิสูงสุด 3 อันดับแรก ในปีนี้ ได้แก่ ธ.ไทยพาณิชย์ , ธ. กรุงเทพ และ ธ.กรุงไทย แต่ธนาคารที่น่าจับตามองที่สุด คือ TMB รายละเอียดตามตารางดังนี้

4. อัตราผลตอบแทนต่อสินทรัพย์ (ROA)

TerraBKK พบว่า อัตราผลตอบแทนต่อสินทรัพย์ (ROA) สามารถสะท้อนได้ถึง ประสิทธิภาพของธนาคารว่า สามารถนําสินทรัพย์ที่มีอยู่ไปดำเนินงานก่อให้เกิดรายได้อย่างคุ้มค่าเพียงใด แสดงว่า ยิ่งมีค่าสูง ก็ยิ่งดี จะเห็นได้ว่า บางธนาคารก็มีแนวโน้มการใช้สินทรัพย์อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น เช่น TMB เป็นต้น ขณะที่บางธนาคารมีความผันผวนสูง เช่น ธ.เกียตรินาคิน , ธ.ธนชาติ เป็นต้น และบางธนาคารก็มีแนวโน้มการใช้สินทรัพย์ดำเนินงานด้อยประสิทธิภาพลง เช่น ธ. ทิสโก้ เป็นต้น ทั้งนี้ ธนาคารพาณิชย์ที่มีอัตราผลตอบแทนต่อสินทรัพย์ (ROA) สูงสุด และมีเสถียรภาพ 2 อันดับแรก ในปีนี้ ได้แก่ ธ.ไทยพาณิชย์ และ ธ. กสิกร รายละเอียดตามตารางดังนี้

5. อัตราผลตอบแทนต่อส่วนของเจ้าของ ( ROE )

TerraBKK พบว่า อัตราผลตอบแทนต่อส่วนของเจ้าของ ( ROE ) สะท้อนถึงประสิทธิภาพในการดำเนินงานเพื่อก่อให้เกิดผลตอบแทนแก่ผู้เป็นเจ้าของธนาคารนั้นๆ โดยธนาคารพาณิชย์ที่มีอัตราผลตอบแทนต่อส่วนของเจ้าของ ( ROE ) สูงสุด 3 อันดับแรกในปีนี้ ได้แก่ ธ.ไทยพาณิชย์ , ธ. กสิกร และ ธ.ทิสโก้ รายละเอียดตามตารางดังนี้

จากข้อมูลและอัตราส่วนทางการเงินที่กล่าวมาข้างต้น สามารถชี้ให้เห็นถึงประสิทธิภาพผลการดำเนินงานของธนาคารเป็นสำคัญ ทั้งนี้ กลุ่มธนาคารพาณิชย์ ยังคงมีอัตราส่วนอื่นที่น่าสนใจ เพื่อวิเคราะห์ถึงประสิทธิภาพในด้านต่างๆ เช่น ด้านคุณภาพสินทรัพย์, ด้านนโยบายด้านการเงิน เป็นต้น TerraBKK ยกตัวอย่าง 2 อัตราส่วน ได้แก่ อัตราส่วนเงินให้สินเชื่อด้อยคุณภาพต่อสินเชื่อรวม และ อัตราส่วนเงินกองทุนรวมต่อสินทรัพย์เสี่ยง รายละเอียดดังนี้ 6. อัตราส่วนเงินให้สินเชื่อด้อยคุณภาพต่อสินเชื่อรวม

TerraBKK พบว่า อัตราส่วนเงินให้สินเชื่อด้อยคุณภาพต่อสินเชื่อรวม สะท้อนถึง คุณภาพสินทรัพย์ (ASSET QUALITY ) จากการดำเนินงานของธนาคารนั้นๆ โดยเปรียบเทียบจากสัดส่วนสินเชื่อด้อยคุณภาพ หรือบางธนาคารเรียกว่า เงินให้สินเชื่อที่หยุดรับรู้รายได้ (ตามหลักเกณฑ์ธนาคารแห่งประเทศไทย) กับสินเชื่อรวมทั้งหมด แสดงว่า ยิ่งมีค่าต่ำ ก็ยิ่งดี รายละเอียดตามตารางดังนี้

7. อัตราส่วนเงินกองทุนรวมต่อสินทรัพย์เสี่ยง

TerraBKK พบว่า อัตราส่วนเงินกองทุนรวมต่อสินทรัพย์เสี่ยง สะท้อนถึง นโยบายทางการเงิน (FINANCIAL POLICY) ของธนาคารนั้นๆ โดย ธปท. ได้กำหนด อัตราส่วนเงินกองทุนรวมต่อสินทรัพย์เสี่ยงขั้นต่ำที่ ร้อยละ 8.50 ทั้งนี้ พบว่าทุกธนาคารล้วนมีอัตราสูงกว่าขั้นต่ำที่กำหนดทั้งสิ้น โดยธนาคารที่มีอัตราส่วนเงินกองทุนรวมต่อสินทรัพย์เสี่ยงสูงสุด 3 ลำดับแรกในปีนี้ ได้แก่ ธ. กรุงเทพ , ธ. TMB และ ธ.ไทยพาณิชย์รายละเอียดตามตารางดังนี้

บทความโดย : TerraBKK คลังความรู้

TerraBkk ค้นหาบ้านดี คุ้มค่า ราคาถูก

Result of 0 + 5 =
หากเป็นสมาชิกเว็บไซต์อยู่แล้ว สามารถกรอกเพียง Email และ Password

(ดูความคิดเห็นทั้งหมด)

ดัชนีกลุ่ม : พัฒนาอสังหาริมทรัพย์ TerraBKK Research ขอ Update บทวิเคราะห์ทางเทคนิค ทั้งกราฟรายวันและกราฟรายสัปดาห์ในกลุ่มพัฒนาอสังหาริมทรัพย์ ประจำวันที่ 2 พฤศจิกายน 2557 ดังนี้ (คลิ๊กที่ภาพเพื่อขยาย) สำหรับดัชนีกลุ่มพัฒนาอสังหาริมทรัพย์ประจำสัปดาห์ ขึ้นมายืนปิดที่ระดับ 326.12 เป็นการปรับขึ้นตลอดทั้งสัปดาห์แรงดีไม่มีตก เป็นการส่งสัญญาณในเชิงบวกให้แก่กลุ่มพัฒนาอสังหาริมทรัพย์ ในระยะสั้น Time Frame Day ดัชนีสามารถกลับมายืนเหนือเส้นแนวโน้ม Tenkan และ Kijun ได้ ในขณะเดียวกันเกิดสัญญาณ Golden Cross ของดัชนีทำให้ทาง TerraBKK Research ปรับแนวโน้มเป็นขาขึ้นอีกครั้งหนึ่ง (Uptrend) ส่วน RSI Indicator ปรับตัวเพิ่มขึ้นมาอยู่ที่ระดับ 65.7234 และ MACD ส่งสัญญาณการกลับทิศเป็นขาขึ้นของดัชนีกลุ่มพัฒนาอสังหาริมทรัพย์เช่นกัน สำหรับแนวโน้มขาขึ้นนี้ยังไม่แข็งแรงเท่าที่ควรอาจจะต้องรอการสร้างแนวโน้มให้แข็งแรงเพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป (คลิ๊กที่ภาพเพื่อขยาย) ในระยะยาว Time Frame Week  ดัชนีทำแท่งเขียวใหญ่ปิดประจำสัปดาห์สามารถยืนเหนือเส้นแนวโน้ม Tenkan ได้อย่างสวยงาม ดัชนียังอยู่ในช่วงของขาขึ้นเต็มตัวไม่เปลี่ยนแปลงจากสัปดาห์ก่อนหน้าจากเส้นแนวโน้ม Tenkan และ Kijun ยังปรับตัวสูงขึ้นต่อเนื่อง ส่วนตัวชี้วัด RSI=66 ยังอยู่ในระดับดี แต่เริ่มเข้าใกล้ Over Bought แล้ว และความแข็งแกร่งของแนวโน้มค่อนข้างเป็นขาขึ้นที่แข็งแรงจาก ADX=25 สรุป ดัชนีพัฒนาอสังหาริมทรัพย์ยังเป็นขาขึ้นทั้งในระยะสั้นและระยะยาว ดัชนีสามารถยืนเหนือเส้นแนวโน้มได้อย่างแข็งแกร่ง และเกิดสัญญาณซื้อในระยะสั้นหลังจากปรับตัวพักฐานลงมาเป็นระยะเวลาหลายสัปดาห์ระยะสั้นเริ่มทะยอยเข้าซื้อได้ ส่วนนักลงทุนระยะยาวยังคงสามารถถือสถานะต่อไปจนกระทั่งแนวโน้มสิ้นสุดลง Indicator definition by investopedia. Moving Average Convergence Divergence – MACD  : “A trend-following momentum indicator that shows the relationship between two moving averages of prices. The MACD is calculated by subtracting the 26-day exponential moving average (EMA) from the 12-day EMA. A nine-day EMA of the MACD, called the "signal line", is then plotted on top of the MACD, functioning as a trigger for buy and sell signals.” Relative Strength Index - RSI  : “A technical momentum indicator that compares the magnitude of recent gains to recent losses in an attempt to determine overbought and oversold conditions of an asset.” Average Directional Index – ADX   : “An indicator used in technical analysis as an objective value for the strength of trend. ADX is non-directional so it will quantify a trend's strength regardless of whether it is up or down. ADX is usually plotted in a chart window along with two lines known as the DMI (Directional Movement Indicators). ADX is derived from the relationship of the DMI lines.” บทความโดย : TerraBKK ข่าวอสังหาฯ TerraBkk ค้นหาบ้านดี คุ้มค่า ราคาถูก
6 tips to “increase value” in real estate investment 1. Select the property near district of office/community Tip for real estate investment; the first thing you have to consider is “location” we know that location has an influence to a property that it will be sold out or still remain in market. Good location will […]

เยี่ยมชมโครงการ

โครงการใหม่และข่าวประชาสัมพันธ์

Hot Topics

(ไทย) 4 วิธี ทำอย่างไรหากถูก ยืมเงิน ! (ไทย) 4 วิธี ทำอย่างไรหากถูก ยืมเงิน ! (ไทย) เชื่อว่าหลายคนเวลาจะไปกู้เงินหรือยืมเงินใคร คงกำลังรู้สึกเหมือนว่าตัวเองกำลังยืนอยู่บนทุ่นระเบิด อย่างไรก็ตาม จากระบบเศรษฐกิจในวันนี้ มันก็ไม่แปลกนะคะที่หลายคนจะมีปัญหาทางการเงิน จนอาจเป็นการรบกวนคนในครอบครัวหรือคนที่อยู่ใกล้ชิดเช่นคุณได้ อย่างไรก็ตาม วันนี้ MoneyGuru.co.th มีคำแนะนำจากผู้เชี
(ไทย) คิดอย่าง 5 นักลงทุนระดับโลก สร้างความร่ำรวยมหาศาล (ไทย) คิดอย่าง 5 นักลงทุนระดับโลก สร้างความร่ำรวยมหาศาล (ไทย) วอร์เร็น บัฟเฟตต์ หนึ่งในนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดคนหนึ่งของโลก นิยามถึงการลงทุนในแบบฉบับของตัวเองไว้ในหนังสือ "The Tao of Warren Buffett" ว่า "ผมเป็นนักลงทุนที่ดีเพราะผมเป็นนักธุรกิจ และผมเป็นนักธุรกิจที่ดีเพราะผมเป็นนักลงทุน" เพราะนักธุรกิจผู้ชาญฉลาดจะแยกธุรกิจที่ดีออกจากธุรกิจที่ไ
(ไทย) 8 หลุมพรางแห่งความล้มเหลวของการทำ ธุรกิจ (ไทย) 8 หลุมพรางแห่งความล้มเหลวของการทำ ธุรกิจ (ไทย) เชื่อหรือไม่ว่า มีเพียง 50 % ของธุรกิจเริ่มต้นใหม่ หรือ “Startup” เท่านั้น ที่จะข้ามหุบเหวมรณะของการทำธุรกิจในช่วง 5 ปีแรก ส่วนอีก 50 % จะต้องปิดตัว พูดง่าย ก็คือ เจ๊ง หรือ ไปไม่รอด นั่นเอง และเมื่อผ่านไปสิบปี จะมีเพียงไม่เกิน 30% หรือ 1 ใน 3 เท่านั้นที่อยู่รอด (ข้อมูลจาก Small Business
(ไทย) 8 วิธี แก้วิงเวียน จากบ้านหมุน (ไทย) 8 วิธี แก้วิงเวียน จากบ้านหมุน (ไทย) เวียนศีรษะบ้านหมุน เป็นภาวะที่อาจส่งผลกระทบต่อคนที่เป็นอย่างรวดเร็วและรุนแรง ทำให้รู้สึกวิงเวียน เหมือนสิ่งของรอบตัวหมุนเคว้ง เกิดอาการคลื่นไส้ อาเจียน และสูญเสียการทรงตัวในที่สุด อาการเวียนศีรษะบ้านหมุน อาจเกิดจากหลากหลายสาเหตุ ซึ่งแพทย์จะเป็นผู้วิเคราะห์หาสาเหตุนั้นๆ แต่เ
25 Unearthly Places You Won't Believe Actually Exist. 25 Unearthly Places You Won't Believe Actually Exist. As we are celebrating the 45th anniversary of humans walking on the Moon, let's take a peek at the totally unearthly-looking places that are actually here, on the planet Earth. From pink lakes to the gates of hell, our mother nature is pretty wicked with her wonders. We feel that these 25 amazing de
.
Close