5 Year Operating Result History of 11 Commercial Bank
SHARE :

8,023 views

3/11/2014

TerraBKK ได้รวบรวม ผลประกอบการกลุ่มธนาคารพาณิชย์ในประเทศไทย 5 ปี ย้อนหลัง ตั้งแต่ปี 53 – ปัจจุบัน (H1/57) ทั้งสิ้น 11แห่ง เพื่อติดตามสถานการณ์ล่าสุด ถึงประสิทธิภาพการบริหารงานเป็นรายธนาคาร ทั้งนี้ ได้รวบรวมข้อมูล 7 อัตราส่วนทางการเงิน ได้แก่ รายได้สุทธิ , กำไรสุทธิ , อัตรากำไรสุทธิ , อัตราผลตอบแทนต่อสินทรัพย์ (ROA) , อัตราผลตอบแทนต่อส่วนของเจ้าของ ROE ,อัตราส่วนเงินให้สินเชื่อด้อยคุณภาพต่อสินเชื่อรวม และ อัตราส่วนเงินกองทุนรวมต่อสินทรัพย์เสี่ยง รายละเอียดดังนี้ 1 . รายได้สุทธิ

TerraBKK

พบว่า ความสามารถในการสร้างรายได้สุทธิตลอด 5 ปี ที่ผ่านมา กลุ่มธนาคารพาณิชย์มีการทำรายได้เติบโตต่อเนื่อง และลำดับผู้ทำรายได้มากที่สุดตั้งแต่ปี 53 – ปัจจุบัน ไม่มีการเปลี่ยนแปลง โดยธนาคารพาณิชย์ที่มีรายได้สุทธิสูงสุด 4 อันดับแรกในปีนี้ ได้แก่ ธ.กสิกร , ธ.ไทยพาณิชย์, ธ. กรุงเทพ และธนาคารกรุงไทย รายละเอียดตามตารางดังนี้

2. กำไรสุทธิ

TerraBKK พบว่า ธนาคารพาณิชย์ที่มีกำไรสุทธิสูงสุด 4 อันดับแรกในปีนี้ ได้แก่ ธ.ไทยพาณิชย์ , ธ.กสิกร ,ธ. กรุงเทพ และ ธ. กรุงไทย รายละเอียดตามตารางดังนี้

Sale shop house 2 houses 3rd floors, Phuket. sell 9,500,000 Baht
Office for rent near BTS and Airport Link Phayathai, space 104sqm up. rent 590 Baht/month
Sales Supalai Rivagrand Resort (Currently, a project is sold ) sell 7,100,000 Baht
Kunalai Symphony sell 4,950,000 Baht

3. อัตรากำไรสุทธิ ( Net Profit Margin : NPM )

TerraBKK พบว่า อัตรากำไรสุทธิ (NPM) เป็นอัตราส่วนที่คำนึงถึง “สัดส่วนกำไรสุทธิ” และ “สัดส่วนรายได้สุทธิ” ของแต่ละธนาคารอย่างแท้จริง ลักษณะเส้นกราฟของธนาคารจะแตกต่างกันไปตามประสิทธิภาพการดำเนินงานของธนาคารนั้นๆ ยิ่งมีค่าสูง ก็ยิ่งดี ซึ่งอัตราส่วนนี้สามารถสะท้อนได้ทั้ง ประสิทธิภาพแต่ละธนาคารเทียบกับภาพรวมอุตสาหกรรม และประสิทธิภาพรายปีที่เกิดเป็นแนวโน้มของแต่ละธนาคาร ทั้งนี้ ธนาคารพาณิชย์ที่มีอัตรากำไรสุทธิสูงสุด 3 อันดับแรก ในปีนี้ ได้แก่ ธ.ไทยพาณิชย์ , ธ. กรุงเทพ และ ธ.กรุงไทย แต่ธนาคารที่น่าจับตามองที่สุด คือ TMB รายละเอียดตามตารางดังนี้

4. อัตราผลตอบแทนต่อสินทรัพย์ (ROA)

TerraBKK พบว่า อัตราผลตอบแทนต่อสินทรัพย์ (ROA) สามารถสะท้อนได้ถึง ประสิทธิภาพของธนาคารว่า สามารถนําสินทรัพย์ที่มีอยู่ไปดำเนินงานก่อให้เกิดรายได้อย่างคุ้มค่าเพียงใด แสดงว่า ยิ่งมีค่าสูง ก็ยิ่งดี จะเห็นได้ว่า บางธนาคารก็มีแนวโน้มการใช้สินทรัพย์อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น เช่น TMB เป็นต้น ขณะที่บางธนาคารมีความผันผวนสูง เช่น ธ.เกียตรินาคิน , ธ.ธนชาติ เป็นต้น และบางธนาคารก็มีแนวโน้มการใช้สินทรัพย์ดำเนินงานด้อยประสิทธิภาพลง เช่น ธ. ทิสโก้ เป็นต้น ทั้งนี้ ธนาคารพาณิชย์ที่มีอัตราผลตอบแทนต่อสินทรัพย์ (ROA) สูงสุด และมีเสถียรภาพ 2 อันดับแรก ในปีนี้ ได้แก่ ธ.ไทยพาณิชย์ และ ธ. กสิกร รายละเอียดตามตารางดังนี้

5. อัตราผลตอบแทนต่อส่วนของเจ้าของ ( ROE )

TerraBKK พบว่า อัตราผลตอบแทนต่อส่วนของเจ้าของ ( ROE ) สะท้อนถึงประสิทธิภาพในการดำเนินงานเพื่อก่อให้เกิดผลตอบแทนแก่ผู้เป็นเจ้าของธนาคารนั้นๆ โดยธนาคารพาณิชย์ที่มีอัตราผลตอบแทนต่อส่วนของเจ้าของ ( ROE ) สูงสุด 3 อันดับแรกในปีนี้ ได้แก่ ธ.ไทยพาณิชย์ , ธ. กสิกร และ ธ.ทิสโก้ รายละเอียดตามตารางดังนี้

จากข้อมูลและอัตราส่วนทางการเงินที่กล่าวมาข้างต้น สามารถชี้ให้เห็นถึงประสิทธิภาพผลการดำเนินงานของธนาคารเป็นสำคัญ ทั้งนี้ กลุ่มธนาคารพาณิชย์ ยังคงมีอัตราส่วนอื่นที่น่าสนใจ เพื่อวิเคราะห์ถึงประสิทธิภาพในด้านต่างๆ เช่น ด้านคุณภาพสินทรัพย์, ด้านนโยบายด้านการเงิน เป็นต้น TerraBKK ยกตัวอย่าง 2 อัตราส่วน ได้แก่ อัตราส่วนเงินให้สินเชื่อด้อยคุณภาพต่อสินเชื่อรวม และ อัตราส่วนเงินกองทุนรวมต่อสินทรัพย์เสี่ยง รายละเอียดดังนี้ 6. อัตราส่วนเงินให้สินเชื่อด้อยคุณภาพต่อสินเชื่อรวม

TerraBKK พบว่า อัตราส่วนเงินให้สินเชื่อด้อยคุณภาพต่อสินเชื่อรวม สะท้อนถึง คุณภาพสินทรัพย์ (ASSET QUALITY ) จากการดำเนินงานของธนาคารนั้นๆ โดยเปรียบเทียบจากสัดส่วนสินเชื่อด้อยคุณภาพ หรือบางธนาคารเรียกว่า เงินให้สินเชื่อที่หยุดรับรู้รายได้ (ตามหลักเกณฑ์ธนาคารแห่งประเทศไทย) กับสินเชื่อรวมทั้งหมด แสดงว่า ยิ่งมีค่าต่ำ ก็ยิ่งดี รายละเอียดตามตารางดังนี้

7. อัตราส่วนเงินกองทุนรวมต่อสินทรัพย์เสี่ยง

TerraBKK พบว่า อัตราส่วนเงินกองทุนรวมต่อสินทรัพย์เสี่ยง สะท้อนถึง นโยบายทางการเงิน (FINANCIAL POLICY) ของธนาคารนั้นๆ โดย ธปท. ได้กำหนด อัตราส่วนเงินกองทุนรวมต่อสินทรัพย์เสี่ยงขั้นต่ำที่ ร้อยละ 8.50 ทั้งนี้ พบว่าทุกธนาคารล้วนมีอัตราสูงกว่าขั้นต่ำที่กำหนดทั้งสิ้น โดยธนาคารที่มีอัตราส่วนเงินกองทุนรวมต่อสินทรัพย์เสี่ยงสูงสุด 3 ลำดับแรกในปีนี้ ได้แก่ ธ. กรุงเทพ , ธ. TMB และ ธ.ไทยพาณิชย์รายละเอียดตามตารางดังนี้

บทความโดย : TerraBKK คลังความรู้

TerraBkk ค้นหาบ้านดี คุ้มค่า ราคาถูก

Result of 5 + 12 =
หากเป็นสมาชิกเว็บไซต์อยู่แล้ว สามารถกรอกเพียง Email และ Password

(ดูความคิดเห็นทั้งหมด)

ดัชนีกลุ่ม : พัฒนาอสังหาริมทรัพย์ TerraBKK Research ขอ Update บทวิเคราะห์ทางเทคนิค ทั้งกราฟรายวันและกราฟรายสัปดาห์ในกลุ่มพัฒนาอสังหาริมทรัพย์ ประจำวันที่ 2 พฤศจิกายน 2557 ดังนี้ (คลิ๊กที่ภาพเพื่อขยาย) สำหรับดัชนีกลุ่มพัฒนาอสังหาริมทรัพย์ประจำสัปดาห์ ขึ้นมายืนปิดที่ระดับ 326.12 เป็นการปรับขึ้นตลอดทั้งสัปดาห์แรงดีไม่มีตก เป็นการส่งสัญญาณในเชิงบวกให้แก่กลุ่มพัฒนาอสังหาริมทรัพย์ ในระยะสั้น Time Frame Day ดัชนีสามารถกลับมายืนเหนือเส้นแนวโน้ม Tenkan และ Kijun ได้ ในขณะเดียวกันเกิดสัญญาณ Golden Cross ของดัชนีทำให้ทาง TerraBKK Research ปรับแนวโน้มเป็นขาขึ้นอีกครั้งหนึ่ง (Uptrend) ส่วน RSI Indicator ปรับตัวเพิ่มขึ้นมาอยู่ที่ระดับ 65.7234 และ MACD ส่งสัญญาณการกลับทิศเป็นขาขึ้นของดัชนีกลุ่มพัฒนาอสังหาริมทรัพย์เช่นกัน สำหรับแนวโน้มขาขึ้นนี้ยังไม่แข็งแรงเท่าที่ควรอาจจะต้องรอการสร้างแนวโน้มให้แข็งแรงเพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป (คลิ๊กที่ภาพเพื่อขยาย) ในระยะยาว Time Frame Week  ดัชนีทำแท่งเขียวใหญ่ปิดประจำสัปดาห์สามารถยืนเหนือเส้นแนวโน้ม Tenkan ได้อย่างสวยงาม ดัชนียังอยู่ในช่วงของขาขึ้นเต็มตัวไม่เปลี่ยนแปลงจากสัปดาห์ก่อนหน้าจากเส้นแนวโน้ม Tenkan และ Kijun ยังปรับตัวสูงขึ้นต่อเนื่อง ส่วนตัวชี้วัด RSI=66 ยังอยู่ในระดับดี แต่เริ่มเข้าใกล้ Over Bought แล้ว และความแข็งแกร่งของแนวโน้มค่อนข้างเป็นขาขึ้นที่แข็งแรงจาก ADX=25 สรุป ดัชนีพัฒนาอสังหาริมทรัพย์ยังเป็นขาขึ้นทั้งในระยะสั้นและระยะยาว ดัชนีสามารถยืนเหนือเส้นแนวโน้มได้อย่างแข็งแกร่ง และเกิดสัญญาณซื้อในระยะสั้นหลังจากปรับตัวพักฐานลงมาเป็นระยะเวลาหลายสัปดาห์ระยะสั้นเริ่มทะยอยเข้าซื้อได้ ส่วนนักลงทุนระยะยาวยังคงสามารถถือสถานะต่อไปจนกระทั่งแนวโน้มสิ้นสุดลง Indicator definition by investopedia. Moving Average Convergence Divergence – MACD  : “A trend-following momentum indicator that shows the relationship between two moving averages of prices. The MACD is calculated by subtracting the 26-day exponential moving average (EMA) from the 12-day EMA. A nine-day EMA of the MACD, called the "signal line", is then plotted on top of the MACD, functioning as a trigger for buy and sell signals.” Relative Strength Index - RSI  : “A technical momentum indicator that compares the magnitude of recent gains to recent losses in an attempt to determine overbought and oversold conditions of an asset.” Average Directional Index – ADX   : “An indicator used in technical analysis as an objective value for the strength of trend. ADX is non-directional so it will quantify a trend's strength regardless of whether it is up or down. ADX is usually plotted in a chart window along with two lines known as the DMI (Directional Movement Indicators). ADX is derived from the relationship of the DMI lines.” บทความโดย : TerraBKK ข่าวอสังหาฯ TerraBkk ค้นหาบ้านดี คุ้มค่า ราคาถูก
6 tips to “increase value” in real estate investment 1. Select the property near district of office/community Tip for real estate investment; the first thing you have to consider is “location” we know that location has an influence to a property that it will be sold out or still remain in market. Good location will […]

เยี่ยมชมโครงการ

โครงการใหม่และข่าวประชาสัมพันธ์

Hot Topics

(ไทย) กรมที่ดินยุคดิจิตอล โฉนดลงพิกัดดาวเทียม (ไทย) กรมที่ดินยุคดิจิตอล โฉนดลงพิกัดดาวเทียม (ไทย) หลังเข้ารับตำแหน่งเมื่อตุลาคม 2559 ที่ผ่านมา นายประทีป กีรติเรขา อธิบดีกรมที่ดิน ได้ขับเคลื่อนแผนงานหลัก 2-3 ประการให้คืบหน้าจนเชื่อมั่นได้ว่าจะสำเร็จตามเป้าหมาย อันจะส่งผลเป็นการพลิกโฉมหน้าสู่ “กรมที่ดินเรียลไทม์” คือ สามารถให้บริการประชาชนที่มายื่นคำร้องขอรับบริการที่ดินได้ทันที สอดคล้อง ยุท
(ไทย) 9 สิ่ง..ที่ขอได้ฟรี เมื่ออยู่บน เครื่องบิน (ไทย) 9 สิ่ง..ที่ขอได้ฟรี เมื่ออยู่บน เครื่องบิน (ไทย) เราทราบกันดีอยู่แล้วว่าการเดินทางโดยเครื่องบินนั้น มีข้อจำกัดในการเรียกร้องขอรับบริการต่าง ๆ อยู่มากมาย และมักจะได้รับการแจ้งให้ทราบล่วงหน้า แต่กลับไม่ทราบว่ามีบริการอะไรบ้าง ที่เราสามารถจะเรียกร้องเป็นพิเศษในฐานะเป็นผู้โดยสารเครื่องบิน และที่สำคัญบริการดังกล่าว เป็นบริการฟรีเสียด้วย
(ไทย) 15 อันดับ คอนโดมิเนียมริมแม่น้ำเจ้าพระยา (ไทย) 15 อันดับ คอนโดมิเนียมริมแม่น้ำเจ้าพระยา (ไทย) ไม่ว่าจะกี่ยุคกี่สมัย "แม่เจ้าพระยา" ก็ยังคงเป็นไฮไลท์สำคัญของกรุงเทพมหานคร ด้วยความที่แม่น้ำเจ้าพระยาเปรียบเสมือนเส้นเลือดใหญ่ ทั้งในด้านการเดินทางและวิถีชีวิต เป็นแหล่งท่องเที่ยว แหล่งไลฟ์สไตล์ รวมร้านอาหาร โรงแรมชั้นเลิศ และคอนโดมิเนียมอีกหลายโครงการ เรียงรายริม 2 ฝั่งเจ้าพระยา วันนี้ Terra
(ไทย) 10 ธุรกิจทำเงิน ที่สามารถทำได้หลังเลิกงาน (ไทย) 10 ธุรกิจทำเงิน ที่สามารถทำได้หลังเลิกงาน (ไทย) ตามปกติแล้วถ้าใครทำงานประจำแล้ว ก็อาจจะไม่ได้เป็นเจ้าของธุรกิจ หรือถ้าใครเป็นเจ้าของธุรกิจแล้วก็ไม่คิดจะมาทำงานประจำ และสำหรับพนังงานประจำบางคนก็มีคำถามในใจว่า จะลาออกเมื่อไหร่ดี? เพราะอยากมีธุรกิจเป็นของตัวเองซะเหลือเกิน อยากเป็นเจ้านายตัวเอง อยากเก็บเกี่ยวผลผลิตที่ตัวเองปลูกมันขึ้นมา เราจ
.
Close